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    1. (受權發(fā)布)中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法

      2022年09月03日 17:49  新華社

       

        新華社北京9月2日電

      中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙法 

       

      (2022年9月2日第十三屆全國人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第三十六次會(huì )議通過(guò)) 

        目錄 

        第一章 總則

        第二章 電信治理

        第三章 金融治理

        第四章 互聯(lián)網(wǎng)治理

        第五章 綜合措施

        第六章 法律責任

        第七章 附則

        第一章 總則 

        第一條 為了預防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng),加強反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作,保護公民和組織的合法權益,維護社會(huì )穩定和國家安全,根據憲法,制定本法。

        第二條 本法所稱(chēng)電信網(wǎng)絡(luò )詐騙,是指以非法占有為目的,利用電信網(wǎng)絡(luò )技術(shù)手段,通過(guò)遠程、非接觸等方式,詐騙公私財物的行為。

        第三條 打擊治理在中華人民共和國境內實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)或者中華人民共和國公民在境外實(shí)施的電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng),適用本法。

        境外的組織、個(gè)人針對中華人民共和國境內實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)的,或者為他人針對境內實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)提供產(chǎn)品、服務(wù)等幫助的,依照本法有關(guān)規定處理和追究責任。

        第四條 反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作堅持以人民為中心,統籌發(fā)展和安全;堅持系統觀(guān)念、法治思維,注重源頭治理、綜合治理;堅持齊抓共管、群防群治,全面落實(shí)打防管控各項措施,加強社會(huì )宣傳教育防范;堅持精準防治,保障正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和群眾生活便利。

        第五條 反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作應當依法進(jìn)行,維護公民和組織的合法權益。

        有關(guān)部門(mén)和單位、個(gè)人應當對在反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作過(guò)程中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私、個(gè)人信息予以保密。

        第六條 國務(wù)院建立反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作機制,統籌協(xié)調打擊治理工作。

        地方各級人民政府組織領(lǐng)導本行政區域內反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作,確定反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙目標任務(wù)和工作機制,開(kāi)展綜合治理。

        公安機關(guān)牽頭負責反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作,金融、電信、網(wǎng)信、市場(chǎng)監管等有關(guān)部門(mén)依照職責履行監管主體責任,負責本行業(yè)領(lǐng)域反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作。

        人民法院、人民檢察院發(fā)揮審判、檢察職能作用,依法防范、懲治電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)。

        電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者承擔風(fēng)險防控責任,建立反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙內部控制機制和安全責任制度,加強新業(yè)務(wù)涉詐風(fēng)險安全評估。

        第七條 有關(guān)部門(mén)、單位在反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作中應當密切協(xié)作,實(shí)現跨行業(yè)、跨地域協(xié)同配合、快速聯(lián)動(dòng),加強專(zhuān)業(yè)隊伍建設,有效打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)。

        第八條 各級人民政府和有關(guān)部門(mén)應當加強反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙宣傳,普及相關(guān)法律和知識,提高公眾對各類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò )詐騙方式的防騙意識和識騙能力。

        教育行政、市場(chǎng)監管、民政等有關(guān)部門(mén)和村民委員會(huì )、居民委員會(huì ),應當結合電信網(wǎng)絡(luò )詐騙受害群體的分布等特征,加強對老年人、青少年等群體的宣傳教育,增強反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙宣傳教育的針對性、精準性,開(kāi)展反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙宣傳教育進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區、進(jìn)農村、進(jìn)家庭等活動(dòng)。

        各單位應當加強內部防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作,對工作人員開(kāi)展防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙教育;個(gè)人應當加強電信網(wǎng)絡(luò )詐騙防范意識。單位、個(gè)人應當協(xié)助、配合有關(guān)部門(mén)依照本法規定開(kāi)展反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作。

        第二章 電信治理 

        第九條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者應當依法全面落實(shí)電話(huà)用戶(hù)真實(shí)身份信息登記制度。

        基礎電信企業(yè)和移動(dòng)通信轉售企業(yè)應當承擔對代理商落實(shí)電話(huà)用戶(hù)實(shí)名制管理責任,在協(xié)議中明確代理商實(shí)名制登記的責任和有關(guān)違約處置措施。

        第十條 辦理電話(huà)卡不得超出國家有關(guān)規定限制的數量。

        對經(jīng)識別存在異常辦卡情形的,電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者有權加強核查或者拒絕辦卡。具體識別辦法由國務(wù)院電信主管部門(mén)制定。

        國務(wù)院電信主管部門(mén)組織建立電話(huà)用戶(hù)開(kāi)卡數量核驗機制和風(fēng)險信息共享機制,并為用戶(hù)查詢(xún)名下電話(huà)卡信息提供便捷渠道。

        第十一條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者對監測識別的涉詐異常電話(huà)卡用戶(hù)應當重新進(jìn)行實(shí)名核驗,根據風(fēng)險等級采取有區別的、相應的核驗措施。對未按規定核驗或者核驗未通過(guò)的,電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者可以限制、暫停有關(guān)電話(huà)卡功能。

        第十二條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者建立物聯(lián)網(wǎng)卡用戶(hù)風(fēng)險評估制度,評估未通過(guò)的,不得向其銷(xiāo)售物聯(lián)網(wǎng)卡;嚴格登記物聯(lián)網(wǎng)卡用戶(hù)身份信息;采取有效技術(shù)措施限定物聯(lián)網(wǎng)卡開(kāi)通功能、使用場(chǎng)景和適用設備。

        單位用戶(hù)從電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者購買(mǎi)物聯(lián)網(wǎng)卡再將載有物聯(lián)網(wǎng)卡的設備銷(xiāo)售給其他用戶(hù)的,應當核驗和登記用戶(hù)身份信息,并將銷(xiāo)量、存量及用戶(hù)實(shí)名信息傳送給號碼歸屬的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者。

        電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者對物聯(lián)網(wǎng)卡的使用建立監測預警機制。對存在異常使用情形的,應當采取暫停服務(wù)、重新核驗身份和使用場(chǎng)景或者其他合同約定的處置措施。

        第十三條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者應當規范真實(shí)主叫號碼傳送和電信線(xiàn)路出租,對改號電話(huà)進(jìn)行封堵攔截和溯源核查。

        電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者應當嚴格規范國際通信業(yè)務(wù)出入口局主叫號碼傳送,真實(shí)、準確向用戶(hù)提示來(lái)電號碼所屬?lài)一蛘叩貐^,對網(wǎng)內和網(wǎng)間虛假主叫、不規范主叫進(jìn)行識別、攔截。

        第十四條 任何單位和個(gè)人不得非法制造、買(mǎi)賣(mài)、提供或者使用下列設備、軟件:

       。ㄒ唬╇娫(huà)卡批量插入設備;

       。ǘ┚哂懈淖冎鹘刑柎a、虛擬撥號、互聯(lián)網(wǎng)電話(huà)違規接入公用電信網(wǎng)絡(luò )等功能的設備、軟件;

       。ㄈ┡抠~號、網(wǎng)絡(luò )地址自動(dòng)切換系統,批量接收提供短信驗證、語(yǔ)音驗證的平臺;

       。ㄋ模┢渌糜趯(shí)施電信網(wǎng)絡(luò )詐騙等違法犯罪的設備、軟件。

        電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應當采取技術(shù)措施,及時(shí)識別、阻斷前款規定的非法設備、軟件接入網(wǎng)絡(luò ),并向公安機關(guān)和相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)報告。

        第三章 金融治理 

        第十五條 銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構為客戶(hù)開(kāi)立銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)及提供支付結算服務(wù),和與客戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系存續期間,應當建立客戶(hù)盡職調查制度,依法識別受益所有人,采取相應風(fēng)險管理措施,防范銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)等被用于電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)。

        第十六條 開(kāi)立銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)不得超出國家有關(guān)規定限制的數量。

        對經(jīng)識別存在異常開(kāi)戶(hù)情形的,銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構有權加強核查或者拒絕開(kāi)戶(hù)。

        中國人民銀行、國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構組織有關(guān)清算機構建立跨機構開(kāi)戶(hù)數量核驗機制和風(fēng)險信息共享機制,并為客戶(hù)提供查詢(xún)名下銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)的便捷渠道。銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當按照國家有關(guān)規定提供開(kāi)戶(hù)情況和有關(guān)風(fēng)險信息。相關(guān)信息不得用于反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙以外的其他用途。

        第十七條 銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當建立開(kāi)立企業(yè)賬戶(hù)異常情形的風(fēng)險防控機制。金融、電信、市場(chǎng)監管、稅務(wù)等有關(guān)部門(mén)建立開(kāi)立企業(yè)賬戶(hù)相關(guān)信息共享查詢(xún)系統,提供聯(lián)網(wǎng)核查服務(wù)。

        市場(chǎng)主體登記機關(guān)應當依法對企業(yè)實(shí)名登記履行身份信息核驗職責;依照規定對登記事項進(jìn)行監督檢查,對可能存在虛假登記、涉詐異常的企業(yè)重點(diǎn)監督檢查,依法撤銷(xiāo)登記的,依照前款的規定及時(shí)共享信息;為銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構進(jìn)行客戶(hù)盡職調查和依法識別受益所有人提供便利。

        第十八條 銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當對銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)及支付結算服務(wù)加強監測,建立完善符合電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)特征的異常賬戶(hù)和可疑交易監測機制。

        中國人民銀行統籌建立跨銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構的反洗錢(qián)統一監測系統,會(huì )同國務(wù)院公安部門(mén)完善與電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪資金流轉特點(diǎn)相適應的反洗錢(qián)可疑交易報告制度。

        對監測識別的異常賬戶(hù)和可疑交易,銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當根據風(fēng)險情況,采取核實(shí)交易情況、重新核驗身份、延遲支付結算、限制或者中止有關(guān)業(yè)務(wù)等必要的防范措施。

        銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構依照第一款規定開(kāi)展異常賬戶(hù)和可疑交易監測時(shí),可以收集異?蛻(hù)互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址、網(wǎng)卡地址、支付受理終端信息等必要的交易信息、設備位置信息。上述信息未經(jīng)客戶(hù)授權,不得用于反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙以外的其他用途。

        第十九條 銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當按照國家有關(guān)規定,完整、準確傳輸直接提供商品或者服務(wù)的商戶(hù)名稱(chēng)、收付款客戶(hù)名稱(chēng)及賬號等交易信息,保證交易信息的真實(shí)、完整和支付全流程中的一致性。

        第二十條 國務(wù)院公安部門(mén)會(huì )同有關(guān)部門(mén)建立完善電信網(wǎng)絡(luò )詐騙涉案資金即時(shí)查詢(xún)、緊急止付、快速凍結、及時(shí)解凍和資金返還制度,明確有關(guān)條件、程序和救濟措施。

        公安機關(guān)依法決定采取上述措施的,銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當予以配合。

        第四章 互聯(lián)網(wǎng)治理 

        第二十一條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者為用戶(hù)提供下列服務(wù),在與用戶(hù)簽訂協(xié)議或者確認提供服務(wù)時(shí),應當依法要求用戶(hù)提供真實(shí)身份信息,用戶(hù)不提供真實(shí)身份信息的,不得提供服務(wù):

       。ㄒ唬┨峁┗ヂ(lián)網(wǎng)接入服務(wù);

       。ǘ┨峁┚W(wǎng)絡(luò )代理等網(wǎng)絡(luò )地址轉換服務(wù);

       。ㄈ┨峁┗ヂ(lián)網(wǎng)域名注冊、服務(wù)器托管、空間租用、云服務(wù)、內容分發(fā)服務(wù);

       。ㄋ模┨峁┬畔、軟件發(fā)布服務(wù),或者提供即時(shí)通訊、網(wǎng)絡(luò )交易、網(wǎng)絡(luò )游戲、網(wǎng)絡(luò )直播發(fā)布、廣告推廣服務(wù)。

        第二十二條 互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者對監測識別的涉詐異常賬號應當重新核驗,根據國家有關(guān)規定采取限制功能、暫停服務(wù)等處置措施。

        互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應當根據公安機關(guān)、電信主管部門(mén)要求,對涉案電話(huà)卡、涉詐異常電話(huà)卡所關(guān)聯(lián)注冊的有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)賬號進(jìn)行核驗,根據風(fēng)險情況,采取限期改正、限制功能、暫停使用、關(guān)閉賬號、禁止重新注冊等處置措施。

        第二十三條 設立移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)應用程序應當按照國家有關(guān)規定向電信主管部門(mén)辦理許可或者備案手續。

        為應用程序提供封裝、分發(fā)服務(wù)的,應當登記并核驗應用程序開(kāi)發(fā)運營(yíng)者的真實(shí)身份信息,核驗應用程序的功能、用途。

        公安、電信、網(wǎng)信等部門(mén)和電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應當加強對分發(fā)平臺以外途徑下載傳播的涉詐應用程序重點(diǎn)監測、及時(shí)處置。

        第二十四條 提供域名解析、域名跳轉、網(wǎng)址鏈接轉換服務(wù)的,應當按照國家有關(guān)規定,核驗域名注冊、解析信息和互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址的真實(shí)性、準確性,規范域名跳轉,記錄并留存所提供相應服務(wù)的日志信息,支持實(shí)現對解析、跳轉、轉換記錄的溯源。

        第二十五條 任何單位和個(gè)人不得為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)提供下列支持或者幫助:

       。ㄒ唬┏鍪、提供個(gè)人信息;

       。ǘ⿴椭送ㄟ^(guò)虛擬貨幣交易等方式洗錢(qián);

       。ㄈ┢渌麨殡娦啪W(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)提供支持或者幫助的行為。

        電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應當依照國家有關(guān)規定,履行合理注意義務(wù),對利用下列業(yè)務(wù)從事涉詐支持、幫助活動(dòng)進(jìn)行監測識別和處置:

       。ㄒ唬┨峁┗ヂ(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò )存儲、通訊傳輸、線(xiàn)路出租、域名解析等網(wǎng)絡(luò )資源服務(wù);

       。ǘ┨峁┬畔l(fā)布或者搜索、廣告推廣、引流推廣等網(wǎng)絡(luò )推廣服務(wù);

       。ㄈ┨峁⿷贸绦、網(wǎng)站等網(wǎng)絡(luò )技術(shù)、產(chǎn)品的制作、維護服務(wù);

       。ㄋ模┨峁┲Ц督Y算服務(wù)。

        第二十六條 公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件依法調取證據的,互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應當及時(shí)提供技術(shù)支持和協(xié)助。

        互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者依照本法規定對有關(guān)涉詐信息、活動(dòng)進(jìn)行監測時(shí),發(fā)現涉詐違法犯罪線(xiàn)索、風(fēng)險信息的,應當依照國家有關(guān)規定,根據涉詐風(fēng)險類(lèi)型、程度情況移送公安、金融、電信、網(wǎng)信等部門(mén)。有關(guān)部門(mén)應當建立完善反饋機制,將相關(guān)情況及時(shí)告知移送單位。

        第五章 綜合措施 

        第二十七條 公安機關(guān)應當建立完善打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作機制,加強專(zhuān)門(mén)隊伍和專(zhuān)業(yè)技術(shù)建設,各警種、各地公安機關(guān)應當密切配合,依法有效懲處電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)。

        公安機關(guān)接到電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)的報案或者發(fā)現電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng),應當依照《中華人民共和國刑事訴訟法》的規定立案偵查。

        第二十八條 金融、電信、網(wǎng)信部門(mén)依照職責對銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者落實(shí)本法規定情況進(jìn)行監督檢查。有關(guān)監督檢查活動(dòng)應當依法規范開(kāi)展。

        第二十九條 個(gè)人信息處理者應當依照《中華人民共和國個(gè)人信息保護法》等法律規定,規范個(gè)人信息處理,加強個(gè)人信息保護,建立個(gè)人信息被用于電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的防范機制。

        履行個(gè)人信息保護職責的部門(mén)、單位對可能被電信網(wǎng)絡(luò )詐騙利用的物流信息、交易信息、貸款信息、醫療信息、婚介信息等實(shí)施重點(diǎn)保護。公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件,應當同時(shí)查證犯罪所利用的個(gè)人信息來(lái)源,依法追究相關(guān)人員和單位責任。

        第三十條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應當對從業(yè)人員和用戶(hù)開(kāi)展反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙宣傳,在有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中對防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙作出提示,對本領(lǐng)域新出現的電信網(wǎng)絡(luò )詐騙手段及時(shí)向用戶(hù)作出提醒,對非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借本人有關(guān)卡、賬戶(hù)、賬號等被用于電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的法律責任作出警示。

        新聞、廣播、電視、文化、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)等單位,應當面向社會(huì )有針對性地開(kāi)展反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙宣傳教育。

        任何單位和個(gè)人有權舉報電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng),有關(guān)部門(mén)應當依法及時(shí)處理,對提供有效信息的舉報人依照規定給予獎勵和保護。

        第三十一條 任何單位和個(gè)人不得非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借電話(huà)卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線(xiàn)路、短信端口、銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)、互聯(lián)網(wǎng)賬號等,不得提供實(shí)名核驗幫助;不得假冒他人身份或者虛構代理關(guān)系開(kāi)立上述卡、賬戶(hù)、賬號等。

        對經(jīng)設區的市級以上公安機關(guān)認定的實(shí)施前款行為的單位、個(gè)人和相關(guān)組織者,以及因從事電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)或者關(guān)聯(lián)犯罪受過(guò)刑事處罰的人員,可以按照國家有關(guān)規定記入信用記錄,采取限制其有關(guān)卡、賬戶(hù)、賬號等功能和停止非柜面業(yè)務(wù)、暫停新業(yè)務(wù)、限制入網(wǎng)等措施。對上述認定和措施有異議的,可以提出申訴,有關(guān)部門(mén)應當建立健全申訴渠道、信用修復和救濟制度。具體辦法由國務(wù)院公安部門(mén)會(huì )同有關(guān)主管部門(mén)規定。

        第三十二條 國家支持電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者研究開(kāi)發(fā)有關(guān)電信網(wǎng)絡(luò )詐騙反制技術(shù),用于監測識別、動(dòng)態(tài)封堵和處置涉詐異常信息、活動(dòng)。

        國務(wù)院公安部門(mén)、金融管理部門(mén)、電信主管部門(mén)和國家網(wǎng)信部門(mén)等應當統籌負責本行業(yè)領(lǐng)域反制技術(shù)措施建設,推進(jìn)涉電信網(wǎng)絡(luò )詐騙樣本信息數據共享,加強涉詐用戶(hù)信息交叉核驗,建立有關(guān)涉詐異常信息、活動(dòng)的監測識別、動(dòng)態(tài)封堵和處置機制。

        依據本法第十一條、第十二條、第十八條、第二十二條和前款規定,對涉詐異常情形采取限制、暫停服務(wù)等處置措施的,應當告知處置原因、救濟渠道及需要提交的資料等事項,被處置對象可以向作出決定或者采取措施的部門(mén)、單位提出申訴。作出決定的部門(mén)、單位應當建立完善申訴渠道,及時(shí)受理申訴并核查,核查通過(guò)的,應當即時(shí)解除有關(guān)措施。

        第三十三條 國家推進(jìn)網(wǎng)絡(luò )身份認證公共服務(wù)建設,支持個(gè)人、企業(yè)自愿使用,電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者對存在涉詐異常的電話(huà)卡、銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)、互聯(lián)網(wǎng)賬號,可以通過(guò)國家網(wǎng)絡(luò )身份認證公共服務(wù)對用戶(hù)身份重新進(jìn)行核驗。

        第三十四條 公安機關(guān)應當會(huì )同金融、電信、網(wǎng)信部門(mén)組織銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者等建立預警勸阻系統,對預警發(fā)現的潛在被害人,根據情況及時(shí)采取相應勸阻措施。對電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件應當加強追贓挽損,完善涉案資金處置制度,及時(shí)返還被害人的合法財產(chǎn)。對遭受重大生活困難的被害人,符合國家有關(guān)救助條件的,有關(guān)方面依照規定給予救助。

        第三十五條 經(jīng)國務(wù)院反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作機制決定或者批準,公安、金融、電信等部門(mén)對電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)嚴重的特定地區,可以依照國家有關(guān)規定采取必要的臨時(shí)風(fēng)險防范措施。

        第三十六條 對前往電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)嚴重地區的人員,出境活動(dòng)存在重大涉電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)嫌疑的,移民管理機構可以決定不準其出境。

        因從事電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)受過(guò)刑事處罰的人員,設區的市級以上公安機關(guān)可以根據犯罪情況和預防再犯罪的需要,決定自處罰完畢之日起六個(gè)月至三年以?xún)炔粶势涑鼍,并通知移民管理機構執行。

        第三十七條 國務(wù)院公安部門(mén)等會(huì )同外交部門(mén)加強國際執法司法合作,與有關(guān)國家、地區、國際組織建立有效合作機制,通過(guò)開(kāi)展國際警務(wù)合作等方式,提升在信息交流、調查取證、偵查抓捕、追贓挽損等方面的合作水平,有效打擊遏制跨境電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)。

        第六章 法律責任 

        第三十八條 組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)提供幫助,構成犯罪的,依法追究刑事責任。

        前款行為尚不構成犯罪的,由公安機關(guān)處十日以上十五日以下拘留;沒(méi)收違法所得,處違法所得一倍以上十倍以下罰款,沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一萬(wàn)元的,處十萬(wàn)元以下罰款。

        第三十九條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者違反本法規定,有下列情形之一的,由有關(guān)主管部門(mén)責令改正,情節較輕的,給予警告、通報批評,或者處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節嚴重的,處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款,并可以由有關(guān)主管部門(mén)責令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照,對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款:

       。ㄒ唬┪绰鋵(shí)國家有關(guān)規定確定的反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙內部控制機制的;

       。ǘ┪绰男须娫(huà)卡、物聯(lián)網(wǎng)卡實(shí)名制登記職責的;

       。ㄈ┪绰男袑﹄娫(huà)卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的監測識別、監測預警和相關(guān)處置職責的;

       。ㄋ模┪磳ξ锫(lián)網(wǎng)卡用戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險評估,或者未限定物聯(lián)網(wǎng)卡的開(kāi)通功能、使用場(chǎng)景和適用設備的;

       。ㄎ澹┪床扇〈胧⿲Ω奶栯娫(huà)、虛假主叫或者具有相應功能的非法設備進(jìn)行監測處置的。

        第四十條 銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構違反本法規定,有下列情形之一的,由有關(guān)主管部門(mén)責令改正,情節較輕的,給予警告、通報批評,或者處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節嚴重的,處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款,并可以由有關(guān)主管部門(mén)責令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類(lèi)型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照,對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款:

       。ㄒ唬┪绰鋵(shí)國家有關(guān)規定確定的反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙內部控制機制的;

       。ǘ┪绰男斜M職調查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險管理措施的;

       。ㄈ┪绰男袑Ξ惓Y~戶(hù)、可疑交易的風(fēng)險監測和相關(guān)處置義務(wù)的;

       。ㄋ模┪窗凑找幎ㄍ暾、準確傳輸有關(guān)交易信息的。

        第四十一條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者違反本法規定,有下列情形之一的,由有關(guān)主管部門(mén)責令改正,情節較輕的,給予警告、通報批評,或者處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節嚴重的,處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款,并可以由有關(guān)主管部門(mén)責令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、關(guān)閉網(wǎng)站或者應用程序、吊銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照,對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款:

       。ㄒ唬┪绰鋵(shí)國家有關(guān)規定確定的反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙內部控制機制的;

       。ǘ┪绰男芯W(wǎng)絡(luò )服務(wù)實(shí)名制職責,或者未對涉案、涉詐電話(huà)卡關(guān)聯(lián)注冊互聯(lián)網(wǎng)賬號進(jìn)行核驗的;

       。ㄈ┪窗凑諊矣嘘P(guān)規定,核驗域名注冊、解析信息和互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址的真實(shí)性、準確性,規范域名跳轉,或者記錄并留存所提供相應服務(wù)的日志信息的;

       。ㄋ模┪吹怯浐蓑炓苿(dòng)互聯(lián)網(wǎng)應用程序開(kāi)發(fā)運營(yíng)者的真實(shí)身份信息或者未核驗應用程序的功能、用途,為其提供應用程序封裝、分發(fā)服務(wù)的;

       。ㄎ澹┪绰男袑ι嬖p互聯(lián)網(wǎng)賬號和應用程序,以及其他電信網(wǎng)絡(luò )詐騙信息、活動(dòng)的監測識別和處置義務(wù)的;

       。┚懿灰婪椴樘庪娦啪W(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪提供技術(shù)支持和協(xié)助,或者未按規定移送有關(guān)違法犯罪線(xiàn)索、風(fēng)險信息的。

        第四十二條 違反本法第十四條、第二十五條第一款規定的,沒(méi)收違法所得,由公安機關(guān)或者有關(guān)主管部門(mén)處違法所得一倍以上十倍以下罰款,沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的,處五十萬(wàn)元以下罰款;情節嚴重的,由公安機關(guān)并處十五日以下拘留。

        第四十三條 違反本法第二十五條第二款規定,由有關(guān)主管部門(mén)責令改正,情節較輕的,給予警告、通報批評,或者處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節嚴重的,處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款,并可以由有關(guān)主管部門(mén)責令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、關(guān)閉網(wǎng)站或者應用程序,對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處一萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款。

        第四十四條 違反本法第三十一條第一款規定的,沒(méi)收違法所得,由公安機關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款,沒(méi)有違法所得或者違法所得不足二萬(wàn)元的,處二十萬(wàn)元以下罰款;情節嚴重的,并處十五日以下拘留。

        第四十五條 反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作有關(guān)部門(mén)、單位的工作人員濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊,或者有其他違反本法規定行為,構成犯罪的,依法追究刑事責任。

        第四十六條 組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò )詐騙活動(dòng)提供相關(guān)幫助的違法犯罪人員,除依法承擔刑事責任、行政責任以外,造成他人損害的,依照《中華人民共和國民法典》等法律的規定承擔民事責任。

        電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者等違反本法規定,造成他人損害的,依照《中華人民共和國民法典》等法律的規定承擔民事責任。

        第四十七條 人民檢察院在履行反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙職責中,對于侵害國家利益和社會(huì )公共利益的行為,可以依法向人民法院提起公益訴訟。

        第四十八條 有關(guān)單位和個(gè)人對依照本法作出的行政處罰和行政強制措施決定不服的,可以依法申請行政復議或者提起行政訴訟。

        第七章 附則 

        第四十九條 反電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作涉及的有關(guān)管理和責任制度,本法沒(méi)有規定的,適用《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò )安全法》、《中華人民共和國個(gè)人信息保護法》、《中華人民共和國反洗錢(qián)法》等相關(guān)法律規定。

        第五十條 本法自2022年12月1日起施行。

       

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